About the role
Acerca del Rol
Apoyar en las actividades operativas y administrativas a los Oficiales de Negocios de Banca Privada. Elaborar, corregir, solucionar, dar seguimiento y gestionar la apertura de nuevos clientes y productos, desembolsos, movimientos de cuentas, así como la atención a las gestiones, solicitudes de clientes y resolución de problemas, a su vez, debe proponer soluciones para que estos inconvenientes no ocurran en el futuro. También es responsable de coordinar la recepción de documentos y hacer que los tramites cumplan con las políticas, procesos y normativas correspondientes, sin dejar a un lado el servicio rápido y eficiente.
El rol implica apoyar en las actividades operativas y administrativas, gestionando la apertura de nuevos clientes y productos, así como el seguimiento de solicitudes y resolución de problemas.
Responsabilidades
- Apertura de productos Pasivos:
- Guiar al cliente sobre la documentación e información requerida para la apertura de productos
- Solicitar los documentos e información necesarios
- Revisar que todos los documentos estén correctos
- Realizar consultas en listas restrictivas, check-list y posibles noticias negativas del cliente
- Diligenciar matriz de evaluación de riesgo del cliente
- Armar expediente y solicitar información de la debida diligencia y firmas correspondiente
- Si el cliente es alto riesgo completar memo de alto riesgo e incluir aprobación correspondiente (cumplimiento y gerencia general)
- Entregar expediente a Operaciones y llevar el control de los entregados
- Movimientos de cuenta:
- Recibir las solicitudes de clientes referentes a: (Transferencias Internacionales, regionales, ACH´s, traslados entre cuentas, pago de préstamos y tarjetas de crédito, emisión de cheques de gerencia, giros bancarios)
- Realizar la identificación positiva del cliente para completar la solicitud
- Realizar call back a las solicitudes enviadas vía correo electrónico.
- Renovaciones Depósitos a Plazo Fijo:
- Llevar control de los vencimientos con por lo menos un mes de anticipación
- Discutir las condiciones de renovación con los ejecutivos de negocios y obtener la propuesta para cada cliente
- Enviar las propuestas de renovación al cliente, y dar seguimiento hasta cerrar la misma
- Realizar los mantenimientos correspondientes en sistema (tasa, monto, plazo, otro).
- Desembolsos de Préstamos y Back To Back:
- Solicitar documentos necesarios y preparar la documentación concerniente a la solicitud de préstamos y back to back (Solicitud, Pagare, Contrato de prenda, Autorización de cargo a cuenta, Cesión de DPF)
- Completar la hoja de desembolso, evaluación de riesgo y perfil del cliente
- Enviar Pagare y Contrato de prenda al equipo de normativa legal
- Coordinar la firma de los documentos legales con los diferentes bufetes regionales
- Gestionar aprobaciones necesarias y asegurar el desembolso
- Entregar expediente de crédito a operaciones
- Seguimiento de la Mora:
- Validación diaria del reporte de mora
- Envió de recordatorio de pago a clientes con saldos pendientes de pago en sus productos crediticios de acuerdo a los reportes recibidos.
- Gestiones:
- Atender, revisar y dar respuesta a las diversas gestiones recibidas por parte de los clientes, tales como: Saldos de cuentas, préstamos y tarjetas de crédito, movimientos de cuentas, cortes y estados de cuentas, notas de débito y crédito, solicitudes de tarjeta de débito, revisión de cargos, solicitudes de usuarios, tokens, claves y mantenimientos de Interbanca, referencias bancarias, inclusión de firmantes y beneficiarios
- Recibir, direccionar, dar seguimiento y responder todas las consultas y reclamos de tarjetas de crédito (transacciones no reconocidas, cobros de membresías, desbloqueos, redenciones de puntos, reversas, actualización de datos, remplazo y renovaciones de tarjetas, aumentos o disminuciones de límites y entrega de plásticos entre otros).
- Colocación de Tarjetas de Crédito:
- Ofrecer el producto de tarjetas de crédito MasterCard Black a los clientes del portafolio de banca privada
- Solicitar y dar seguimiento a las aprobaciones necesarias para el otorgamiento de las Tarjetas de Crédito
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Questions, answered
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This position can be done from anywhere, with no in-office requirement.
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